Vos droits en tant que propriétaire de forclusion et de pré-forclusion

J'ai fait beaucoup de recherches sur le cauchemar américain connu sous le nom forclusion crise.-Dans ma recherche pour savoir ce que les droits des consommateurs étaient, je trouve qu'il ya beaucoup de prêts hypothécaires refinancés dans les 3 dernières années ont PTIA (Vérité En prêt Loi) violations.-Non seulement les violations Tila dans le secteur du crédit hypothécaire il ya des violations Tila aussi sur les sociétés de cartes de crédit et il ya des entreprises qui donnent peut-être plus de crédit (les magasins locaux de crédit offre qui). Maintenant, ne commencez pas à penser vous pouvez sortir sans payer vos factures, s'il vous plaît. C'est ici que vous connaissiez vos droits et peut renégocier avec les entreprises ou être en mesure de demander de l'aide juridique et les laisser faire le processus.

En ce qui concerne les hypothèques, les lois fédérales comme PTIA (Truth in Lending Act), HOEPA (La Maison protection de la propriété Loi sur l'équité), et RESPA (Real Estate et procédures de règlement Loi) sont utilisés par les propriétaires avec Lawyers.-Ils luttent contre les prêteurs hypothécaires et ceux que l'on appelle réparateurs. Ces lois sont utilisées par les propriétaires intelligents avec leurs avocats dans le processus d'éviction et même en pré-foreclosure.-Tant que vous avez refinancé votre maison dans les 3 dernières années, vous pourriez être admissible.

Il suffit de passer en revue vos documents de prêt et de voir s'il ya des violations qui peuvent vous aider. Il ya beaucoup de lois qui doivent être mises en œuvre lorsqu'il s'agit de PTIA, l'un d'entre eux semble être la plus violés par la plupart des prêteurs - Avis de droit d'annuler - également connus sous le nom, 3 jours Droit d'annuler disposition. -Voici quelques lois qui doivent être suivies par le prêteur: Chaque emprunteur doit recevoir deux exemplaires de l'avis de droit d'annuler à la clôture.

L'avis doit informer clairement le consommateur de son droit d'annuler la transaction et doit aussi expliquer la façon d'exercer le droit.

L'avis doit également indiquer la date exacte à laquelle le délai de résolution expire. Le Congrès a estimé si fortement lorsqu'ils ont adopté PTIA, que même une violation mineure technique avec l'avis sera remettre à l'emprunteur un supplément de 3 ans au sein de laquelle d'exercer le droit d'annuler le prêt prédateur.

Le devoir important de remplir les informations essentielles sur le droit d'annuler l'avis est laissé à un notaire et le prêteur examine la finale de prêt docs, à s'assurer que l'emprunteur a fourni des renseignements licite et correcte. Mais, en hâte à obtenir des prêts de nombreux faits dès que possible, la plupart des prêteurs n'a pas examiné la documentation de prêt, ils ont échoué à fournir une notification à l'emprunteur. Vous en tant que l'emprunteur puis disposez d'un droit d'annuler ou de puissants renoncer à un prêt pouvant aller jusqu'à 3 ans après la fermeture. -

Tout propriétaire de maison qui fait face à la forclusion ou un ajustement de taux d'intérêt devraient regarder à travers leurs documents de prêt pour voir si elles ont été fournis avec un avis de droit d'annuler et si c'est le cas, chercher à voir si les dates ont été correctement remplis de divulguer le droit trois jours pour annuler. Si l'emprunteur a été fourni avec un préavis qui ne contient pas la date d'expiration correcte pour demander la nullité, que l'emprunteur est susceptible de la victime d'un prêt prédateur et ils peuvent poursuivre leur prêteur en vertu de PTIA-.

Certaines des tactiques de ces courtiers et des prêteurs hypothécaires utilisent sont de retour datant le droit d'annuler alors quand ils sont les enregistrer vous avez déjà renoncé à votre droit à 3 jours Cancel.-Ceci est une violation. -

Maintenant, voici votre effet de levier! Tout consommateur lésé par une violation de la vérité dans les prêts-loi-peut intenter une action civile contre le prêteur. En règle générale, PTIA prévoit les recours civils suivants: (1) des dommages réels; (2) des dommages-intérêts au double du montant de toute charge financière dans le cadre de la transaction; (3) des dommages-intérêts n'est pas moins de 200 $ ou supérieur à $ 2,000, et (4) honoraires raisonnables d'avocat. 15 U.S.C. § 1640 (a). -

Maintenant ce que vous devez faire: si vous sentez que vous avez été victime de la tactique de prêts d'éviction ou de tout autre de l'information ci-dessus avec un avocat ou un avocat hypothécaire expérimenté qui est expérimenté dans la loi hypothécaire et discuter de vos droits et recours légaux tout de suite!...